Lãi suất 25%/năm từ thị trường chứng khoán
Nhà đầu tư lão luyện Warren Buffet đạt được lãi suất 25%/năm qua nhiều năm. Đây là tỷ lệ lợi nhuận cao so với quỹ chỉ số hay quỹ đầu tư khác. Lợi nhuận 25%/năm được xem là thành công. Đó là chưa kể đến lãi kép trong nhiều năm khi nắm giữ mã cổ phiếu và được nhận cổ tức.
Tôi chỉ cần lãi 100%/năm trong thị trường CryptoCurrency
Vậy tại sao nhiều nhà đầu tư Crypto mong muốn lợi nhuận 200% đến 500% chỉ trong vài tháng ngắn ngủi? Điều này đa số xuất phát từ lòng tham và mong muốn giàu nhanh của nhiều người tham gia thị trường Crypto.
Nhưng với việc muốn làm giàu nhanh mà không được trang bị nhiều hiểu biết và kinh nghiệm, nhiều nhà giao dịch lựa chọn những đồng coin thậm chí còn không nằm trong TOP 10 CMC. Đây là nguyên nhân chính dẫn đến nhiều người bị mất tiền. Cũng với mong muốn giàu nhanh chóng trong thời gian ngắn, nhiều nhà giao dịch lựa chọn giao dịch đòn bẩy (Margin, Future) để x3, x5 hay x125 lần so với số vốn.
Những nhà đầu tư kinh nghiệm và ở trong thị trường lâu năm biết rằng nắm giữ 2 đồng coin: BTC và ETH thậm chí đã có nhiều rủi ro. Chưa kể đến những chính sách mới từ FED hay SEC về việc nâng lãi suất để giải quyết vấn đề lạm phát và xây dựng khung pháp lý cho thị trường Crypto. Theo đó, CBDC cũng có kế hoạch phát hành đồng tiền kỹ thuật số của riêng mình. Những điều này sẽ tác động lớn đến giá cả của thị trường trong ngắn hạn.
Lãi 50% đến 100% trong 1 năm đã là thành công trong thị trường Crypto
Như Warren Buffer đã đề cập: “Nguyên tắc thứ 1 của tôi là không để mất tiền. Nguyên tắc thứ 2 là quay về nguyên tắc thứ 1”.
Trong thị trường Crypto, giữ được tiền tức là đã thành công. Nhiều người đã biết điều này hoặc do phải trở thành những holder bất đắt dĩ sau khi “đu đỉnh”. Cho nên, những holder không bị bán hoảng loạn, sử dụng đòn bẩy hay vay vốn thường có tỷ lệ lợi nhuận tốt trong 4-5 năm.
Michael Saylor (CEO MicroStragety) từng chia sẻ: “Không một ai từng mất tiền khi nắm giữ Bitcoin trong bốn năm”. Những holder lâu năm không để cảm xúc dao động khi thị trường có biến động mạnh. Suy cho cùng, đầu tư không chỉ về niềm tin vào một dự án nào đó trong tương lai mà còn là vấn đề kiểm soát tốt tâm lý và tính kỹ luật.
Đầu tư dài hạn và tầm nhìn dài hạn là yếu tố quyết định đầu tư thành công hay thất bại
Đầu tư dài hạn mới chỉ là 1 về trong phương trình này. Nếu nhà đầu tư lựa chọn dự án Crypto không có tiềm lực trong tương lai thì vế đầu sẽ thậm chí khiến họ thất bại hơn. Dĩ nhiên, điều này liên quan đến “tầm nhìn tốt”.
Ví dụ, bạn DCA đồng coin ABC với giá trung bình $1.2 cho mỗi đồng nhưng sau 4-5 năm, đồng coin này vẫn có giá $1.0 hoặc $1.2 nghĩa là bạn đã thất bại. Lợi suất lợi nhuận của đồng coin này quá thấp. Do đó, nhà đầu tư nên cân nhắc và tìm hiểu kỹ về đồng coin mình dự định đầu tư. Chẳng hạn như:
- Dự án này có tiềm năng không?
- Dự án này giải quyết được những vấn đề gì?
- Đồng coin này có tác dụng gì trong hệ sinh thái?
- Người đứng đằng sau dự án Crypto này là ai?
- Những quỹ đầu tư và công ty đã đầu tư vào dự án?
- Dự án có những ưu và nhược điểm gì?
- Roadmap và tiến trình trong tương lai?
- Dự này này có thể gặp những rủi ro gì trong quá trình phát triển?
Nhà đầu tư Crypto có thể tư duy và áp dụng triết lý đầu tư cổ phiếu của Warren Buffet
Tính kỷ luật khi đầu tư Crypto
Những nhà đầu tư kinh nghiệm và giỏi đều hiểu rằng tính kỷ luật sẽ giúp họ vượt qua cảm xúc mà là nguyên nhân chính làm mất tiền. Đầu tư theo lý trí là cách đã giúp nhiều nhà đầu tư lào lãng kiếm được bộn tiền từ thị trường.
Warren Buffet đã từng nói: “Thị trường chứng khoán là nơi chuyển tài sản từ người nóng vội, hấp tấp sang người biết kiên nhẫn, chờ thời”.
Tính kỷ luật được thể hiện qua việc nhà đầu tư lựa chọn điểm vào, điểm ra cho một dự án Crypto hay cổ phiếu và thực hiện đúng như vậy. Nếu giá cổ phiếu hay coin đạt đến vùng giá tốt (tỷ lệ rủi ro thấp) để mua thì nhà đầu tư nên làm đúng như vậy. Theo đó, nếu giá đã được đẩy lên quá cao và nhiều nhà đầu tư đang đổ xô để mua thì đó cũng là lúc cần nên bán.
Nếu nhà đầu tư không có tính luật sẽ bị cảm xúc chi phối và giá cả thị trường sẽ “vờn” họ đến lúc mệt nhừ. Hơn nữa, nhà đầu tư cũng đừng nên tìm cách mua đáy, bán đỉnh. Tại sao? Bởi vì chưa có nhà đầu tư nào có thể phán đoán được đỉnh hay đáy nằm ở đâu. Chưa kể rằng nếu nhà đầu tư muốn “mua đáy, bán đỉnh” nghĩa là họ đang tìm cách thắng thị trường. Tất nhiên, những nhà đầu tư kiểu này đều có kết quả thất bại thảm hại.
